Смена номера и непонятные платежи: ЦБ РФ расширил перечень признаков мошеннических переводов

ЦБ России расширил перечень признаков, которые будут помогать кредитным организациям выявлять мошеннические операции клиентов. Новый регламент, опубликованный на сайте регулятора, начнет действовать с 1 января 2026 года.

Согласно документу, банки обязаны будут блокировать переводы, совершаемые без ведома владельца счета или с согласия, полученного обманным путем. Важным новшеством стало распространение этих правил на все транзакции с использованием цифрового рубля.

В перечень «тревожных сигналов» вошли ключевые моменты в поведении клиента:

Смена контактных данных: привязка нового номера телефона для доступа к интернет-банку.

Изменение устройства: резкая смена интернет-провайдера или других характеристик устройства, с которого производится вход.

Подозрительные платежи: особенно пристальное внимание будет уделяться крупным переводам — от 200 тысяч рублей — через СБП получателям, которые не фигурировали в истории операций плательщика за последние полгода.

Кроме того, банки должны будут приостанавливать операции на счета, ранее замеченные в мошеннических схемах, а также переводы лицам, против которых возбуждены уголовные дела. Для повышения эффективности борьбы с киберпреступностью кредитные организации обязаны учитывать информацию от партнеров, включая операторов сотовой связи.

Ранее «Кубань Информ» писал, что более 5,5 млрд рублей отдали аферистам жители Кубани в 2025 году. В списке добровольно обманутых — 13,5 тыс. человек.